¿Por qué me redujeron el reembolso de impuestos? Cómo averiguarlo paso a paso

¿Por qué me redujeron el reembolso? Los dos tipos de reducción

Todo reembolso reducido entra en uno de dos grupos, y cada uno se resuelve de manera distinta. En el primero, el IRS redujo el reembolso porque cambió algo en su declaración. En el segundo, el IRS aceptó sus cifras, pero parte del dinero se envió a pagar una deuda.

Hay una tercera causa, menos común: su propia elección. Si usted o su programa de impuestos anotó un monto para aplicarlo al impuesto estimado del año siguiente, esa parte se guarda como crédito en lugar de reembolsarse. El Servicio del Defensor del Contribuyente (Taxpayer Advocate Service) incluye entre los motivos por los que se retiene un reembolso el que se aplique al impuesto estimado del año siguiente por su propia elección. Revise la línea del monto aplicado al impuesto estimado del año siguiente en su Formulario 1040 antes de suponer que hubo un error.

Cómo saber por qué me redujeron el reembolso de impuestos

Haga estas comprobaciones en orden. La mayoría de las personas tiene la respuesta en el paso 3.

1. Compare el depósito o el cheque con el monto del reembolso que aparece en su Formulario 1040. Anote la diferencia exacta.
2. Revise si en el Formulario 1040 hay un monto aplicado al impuesto estimado del año siguiente. Si coincide con la diferencia, no pasó nada malo.
3. Esté atento al correo. El IRS envía un aviso por correo cuando cambia su reembolso, y la Oficina del Servicio Fiscal envía una carta cuando aplica una compensación.
4. Si no llega ninguna carta, obtenga su transcripción de cuenta en su Cuenta en Línea del IRS y busque los códigos de la tabla de abajo.
5. ¿Todavía no está claro? Si sospecha una compensación por deuda, llame a la línea del Programa de Compensación del Tesoro que aparece en nuestra página sobre la compensación del reembolso. Si se trata de un cambio del IRS, llame al número impreso en su aviso.

El IRS redujo mi reembolso: cómo leer el aviso

Cuando el IRS corrige una declaración y el reembolso baja, envía por correo un aviso que explica el cambio. El más común es el CP12, que significa que el IRS encontró errores, los corrigió y el monto del reembolso cambió. El CP11 es la versión en la que la corrección eliminó el reembolso y dejó un saldo a pagar.

Busque tres cosas en el aviso: las partidas que cambió el IRS, el monto anterior y el nuevo del reembolso, y la fecha para responder. Los cambios típicos incluyen un crédito que el IRS rechazó, un dependiente reclamado en otra declaración, una cifra de retención que no coincidía con un W-2 o un simple error matemático. Consulte nuestra guía completa del aviso CP12 para ayuda línea por línea.

Cómo buscar el motivo en su transcripción

Su transcripción de cuenta del IRS registra cada cambio en forma de código, y a menudo se actualiza antes de que llegue la carta. El Documento 6209 del IRS define las anotaciones de abajo. Nuestra guía sobre cómo leer una transcripción del IRS muestra dónde aparece cada una.

El TC 846 muestra el reembolso que realmente se emitió. Reste esa cifra del reembolso de su declaración y luego relacione la diferencia con los códigos de arriba. Si los montos del TC 898 y del TC 846 suman su reembolso original, sabrá que toda la diferencia fue una compensación por deuda.

Cómo disputar un reembolso de impuestos con monto incorrecto

Sus opciones dependen del grupo al que pertenezca su reducción. No presente una declaración enmendada solo para revertir una corrección matemática del IRS; el IRS dice que no se enmiende por errores matemáticos que ya corrigió.

Si el IRS cambió su declaración

Si está de acuerdo con un CP12, no haga nada y espere el reembolso corregido en 4 a 6 semanas, salvo que deba otros impuestos o deudas. Si no está de acuerdo, comuníquese con el IRS antes de la fecha del aviso, por lo general dentro de 60 días. Si deja pasar ese plazo, pierde el derecho a apelar el cambio ante el Tribunal Tributario (Tax Court), así que envíe sus documentos, como un W-2 corregido o una prueba de que un dependiente vivía con usted, antes de la fecha límite.

Si una deuda se llevó parte del reembolso

Dispute la deuda con la agencia nombrada en la carta de compensación, no con el IRS. El IRS no puede revisar un saldo de manutención de menores ni de un préstamo estudiantil. Si la deuda es solo de su cónyuge en una declaración conjunta, presente mejor el Formulario 8379. Si una agencia acepta que la compensación fue un error, nuestra página sobre cómo revertir la compensación del reembolso explica cómo se le devuelve el dinero.

Cuando el IRS me mandó un monto de reembolso equivocado, pero más alto

A veces el monto está equivocado en la otra dirección. Si recibió más de lo que reclamó y ningún aviso explica una corrección del IRS a su favor, el dinero de más puede ser un error que tendrá que devolver. En el caso de un cheque en papel, el IRS dice que escriba Void (anulado) en el reverso y lo devuelva dentro de 21 días, y pueden correr intereses sobre el dinero que se quede. Nuestra página sobre un reembolso del IRS recibido por error explica los depósitos directos.

Si el reembolso simplemente fue menor que el del año pasado y no se tomó ni se cambió nada, esa es otra pregunta, sobre la retención y los créditos. Empiece por por qué su reembolso de impuestos es tan bajo.