Videos explicativos
Videos breves sobre las preguntas más frecuentes de los lectores. Cada uno enlaza a la guía completa.
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¿Dónde está mi reembolso? (Where's My Refund), explicado
¿Dónde está mi reembolso? es la herramienta gratuita del IRS para seguir su reembolso federal. Muestra los mismos datos que consulta la línea telefónica del IRS.
El estado aparece unas 24 horas después de presentar electrónicamente la declaración de este año, y unas cuatro semanas después si la envía por correo.
Necesita cuatro datos: su SSN o ITIN, su estado civil tributario, el año tributario y el monto exacto del reembolso en dólares enteros.
Etapa uno, Return Received (declaración recibida). El IRS tiene su declaración y la está procesando. Todavía no hay fecha de reembolso.
Etapa dos, Refund Approved (reembolso aprobado). El procesamiento terminó, el monto está confirmado y hay una fecha de envío.
Etapa tres, Refund Sent (reembolso enviado). El dinero ya salió del Tesoro. Los depósitos directos suelen reflejarse en unos cinco días.
La herramienta se actualiza una vez al día, normalmente durante la noche. La mayoría de los reembolsos de declaraciones electrónicas llegan en 21 días.
Cómo funciona la herramienta de reembolsos del IRS, cuándo aparece su estado y qué significa cada una de las tres etapas.
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¿Cuánto tardará su reembolso?
Según el IRS, la mayoría de los reembolsos de declaraciones presentadas electrónicamente se emiten en 21 días a partir de la fecha de presentación.
Una declaración en papel enviada por correo tarda seis semanas o más a partir del día en que el IRS la recibe.
Por ley, las declaraciones que reclaman el crédito por ingreso del trabajo o el crédito tributario adicional por hijos no pueden reembolsarse antes del 15 de febrero.
Después de verificar su identidad, un reembolso puede tardar hasta nueve semanas a partir de la fecha de la verificación.
Una declaración enmendada en el Formulario 1040-X tarda de ocho a doce semanas, y a veces hasta dieciséis.
El IRS todavía no ha anunciado cuándo comienza la temporada de impuestos 2027. Actualizaremos la guía cuando lo haga.
Plazos de reembolso para declaraciones electrónicas y por correo, la retención de créditos hasta el 15 de febrero y qué retrasa un reembolso.
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Su declaración todavía está en proceso
Todavía en proceso significa que el IRS tiene su declaración pero no la ha terminado, así que aún no hay fecha de reembolso.
Dentro de los 21 días posteriores a la presentación electrónica, esto es normal. Consultar la herramienta más seguido no lo cambiará.
Después de 21 días, las causas habituales son una retención por créditos, un error que el IRS está corrigiendo o una verificación de identidad.
El Servicio del Defensor del Contribuyente (Taxpayer Advocate Service) dice que las revisiones tardan de 45 a 180 días, según la complejidad de la declaración.
Si el IRS le pidió información, espere unos 60 días después de enviarla.
Llame cuando hayan pasado 21 días desde la presentación electrónica, seis semanas desde el envío por correo, o cuando la herramienta se lo indique.
Por qué una declaración sigue en proceso, cuánto tiempo es normal y en qué momento conviene actuar.
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Una revisión no es una auditoría
En revisión significa que el IRS sacó su declaración del procesamiento automático para comprobar algo manualmente.
Por lo general revisa los ingresos, la retención de impuestos, los créditos o su identidad. Es una verificación, no un examen.
Un aviso CP05 o la Carta 4464C le piden esperar 60 días desde la fecha del aviso antes de llamar.
Más de 14 millones de declaraciones quedaron suspendidas para revisión durante la temporada de impuestos 2026.
Si la carta pide documentos, envíe exactamente lo que indica y guarde una copia de todo.
Si la espera le causa verdaderas dificultades económicas, es posible que el Servicio del Defensor del Contribuyente pueda ayudarle.
Qué significan el aviso CP05 y la Carta 4464C, cuánto tardan las revisiones y cuándo comunicarse con el IRS.
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Formulario 8379 de cónyuge perjudicado: cómo recuperar su parte de un reembolso conjunto
El Formulario 8379 de cónyuge perjudicado permite a un cónyuge en una declaración conjunta recuperar su parte de un reembolso que se tomó, o se tomará, para pagar una deuda vencida del otro cónyuge.
Formulario: Formulario 8379, Injured Spouse Allocation (asignación del cónyuge perjudicado).
Cubre deudas de: impuestos federales, impuesto estatal sobre la renta, desempleo estatal, manutención de menores, deudas federales no tributarias.
Procesamiento, presentado electrónicamente con la declaración: unas 11 semanas.
La Parte I del formulario le guía para comprobar si califica. En la práctica, necesita cumplir los tres requisitos siguientes.
Tiene tres formas de presentarlo. La mejor depende de si ya sabe que la deuda existe.
La Parte III del formulario le pide dividir cada partida de la declaración conjunta entre ustedes dos, como si hubieran presentado declaraciones por separado.
El Formulario 8379 de cónyuge perjudicado explicado: quién califica, presentarlo con la declaración o después, cómo funciona la asignación, plazos y fecha límite.
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Compensación del reembolso: por qué le quitaron parte o todo su reembolso
Una compensación del reembolso ocurre cuando el gobierno usa una parte o la totalidad de su reembolso federal para pagar una deuda vencida, como manutención de menores, un préstamo federal en incumplimiento, impuestos estatales sobre la renta o una deuda estatal de compensación por desempleo.
Quién toma el dinero: el Bureau of the Fiscal Service (Oficina del Servicio Fiscal), mediante el Treasury Offset Program (TOP).
Deudas de impuestos federales: el IRS las aplica primero; se explican en un aviso CP49.
Parte de un reembolso de impuestos que se puede tomar: hasta el 100% por deudas no tributarias, de manutención de menores y estatales.
La ley federal enumera las deudas que pueden reducir un pago en exceso y fija el orden en que se pagan.
¿Dónde está mi reembolso? sigue su declaración por las etapas Return Received, Refund Approved y Refund Sent.
La BFS envía una carta por correo cuando toma dinero de un pago. Según el IRS, el aviso indica el monto original del reembolso, el monto compensado y la agencia que recibió el dinero.
¿Por qué compensaron mi reembolso? Su nombre y su número de Seguro Social coincidieron con una deuda morosa en el Treasury Offset Program, como manutención de menores atrasada, un préstamo federal en incumplimiento o una factura de impuestos estatales.
Una compensación del reembolso significa que su reembolso pagó una deuda vencida. Qué deudas aplican, qué muestra el aviso, a quién llamar y cómo recuperar dinero.
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Códigos de rechazo del IRS: qué significa cada rechazo de la presentación electrónica y cómo resolverlo
Los códigos de rechazo del IRS son códigos breves de reglas de negocio, como IND-031-04 o IND-507-01, que el sistema de presentación electrónica del IRS devuelve cuando una declaración no pasa una verificación automática.
Estado de una declaración rechazada: no se considera presentada hasta que se acepte una versión corregida.
Plazo para reenviar después de la fecha límite: 5 días naturales (electrónica) o 10 días naturales después del aviso de rechazo (en papel).
Códigos de identidad más comunes: IND-031-04 (AGI del año anterior), IND-181-01 (IP PIN).
La tabla de abajo cubre los códigos que el IRS explica en sus propias páginas y con los que más se encuentran los contribuyentes individuales.
Los códigos de identidad son el grupo más grande porque cada Formulario 1040 presentado electrónicamente debe firmarse de forma electrónica.
El IRS permite que cada número de Seguro Social aparezca solo una vez como dependiente entre las declaraciones aceptadas de un año tributario.
¿Dónde encuentro mi código de rechazo del IRS? Aparece en el correo electrónico o mensaje de rechazo del programa que usó para la presentación electrónica, normalmente con un formato como IND-031-04.
Códigos de rechazo del IRS explicados: qué significan IND-031-04, IND-181-01, IND-507-01, IND-517-02 y otros rechazos electrónicos y cómo corregir y reenviar.
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Estado del reembolso estatal: cómo seguir su reembolso del estado
Para consultar el estado de su reembolso de impuestos estatal, use la herramienta de reembolsos del departamento de impuestos de su estado, no la del IRS; el IRS no puede ver los reembolsos estatales.
Dónde consultar: la herramienta de reembolsos del departamento de impuestos de su estado.
Lo que piden la mayoría de las herramientas: el SSN y el monto exacto del reembolso estatal.
Plazo típico con presentación electrónica: de 3 a 5 semanas aproximadamente, según el estado.
Cada estado publica sus propias indicaciones de procesamiento, y las cifras no se pueden comparar directamente: algunos estados indican el tiempo para emitir el reembolso y otros el tiempo antes de que usted deba llamar.
Los reembolsos estatales suelen llegar después de los federales porque los estados empiezan más tarde, aplican sus propios filtros contra el fraude y algunos esperan los datos federales antes de liberar el dinero.
Espere a que pase el plazo publicado por su estado antes de llamar, porque el personal telefónico generalmente ve la misma pantalla que usted.
¿Puedo consultar mi reembolso estatal en el sitio web del IRS? No. La herramienta ¿Dónde está mi reembolso? del IRS solo cubre los reembolsos federales.
Consulte el estado de su reembolso de impuestos estatal en la herramienta de su departamento de impuestos: qué pide cada estado, plazos y por qué van detrás del IRS.
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Fechas de reembolso de impuestos 2027: qué está fijo y qué falta
Hoy solo hay dos fechas de reembolso fijas para 2027: el 15 de febrero de 2027, el primer día en que se pueden liberar los reembolsos con EITC y ACTC, y el 15 de abril de 2027, la fecha límite de presentación del año tributario 2026.
Fecha límite de presentación, año tributario 2026: jueves, 15 de abril de 2027.
Primera liberación de reembolsos con EITC/ACTC: 15 de febrero de 2027 (día feriado federal).
Inicio de la temporada: aún no anunciado; por lo general se anuncia a principios de enero.
Si reclama el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo o el Crédito Tributario Adicional por Hijos, la ley fija su primera fecha posible de reembolso el 15 de febrero.
Estos plazos aplican la pauta del IRS de unas 3 semanas desde la presentación electrónica para declaraciones sin retenciones por créditos, revisiones ni problemas bancarios.
No comprometa dinero en una factura o una compra basándose en una fecha de reembolso estimada.
Fechas de reembolso de impuestos 2027: la fecha límite del 15 de abril y la fecha de la Ley PATH del 15 de febrero están fijas; el inicio de temporada y el depósito del EITC aún no se anuncian.
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Formulario 3911: cómo llenarlo y a dónde enviarlo
El Formulario 3911, Taxpayer Statement Regarding Refund (declaración del contribuyente sobre el reembolso), es el formulario del IRS de una página que pide al IRS rastrear un reembolso federal que usted nunca recibió o un cheque de reembolso perdido, robado o destruido.
Nombre completo: Formulario 3911, Taxpayer Statement Regarding Refund.
Revisión vigente: octubre de 2022 (Rev. 10-2022).
Quién debe usarlo: contribuyentes casados que presentan declaración conjunta (o llamar al IRS).
Los matrimonios que presentaron una declaración conjunta deben usar el Formulario 3911 o hablar con un representante del IRS para iniciar un rastreo, porque un reembolso conjunto pertenece a ambos cónyuges y el formulario exige las dos firmas.
El Formulario 3911 tiene tres secciones. Lo que no corresponda se puede marcar como N/A, y el formulario le pide completar cada parte en lugar de saltarse líneas.
Envíe el Formulario 3911 a la Refund Inquiry Unit (unidad de consultas sobre reembolsos) del estado donde vive actualmente.
El Formulario 3911 inicia un rastreo del IRS de un reembolso que nunca recibió. Instrucciones línea por línea, dirección postal y número de fax según su estado, y próximos pasos.
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Verificación de identidad del IRS para el reembolso: qué carta tiene y qué hacer
Para liberar un reembolso retenido por la verificación de identidad del IRS, verifique con el método que indica su carta: en línea en irs.gov/verifyreturn para la serie CP5071 (incluida la 5071C) y la Carta 5447C, por teléfono para la Carta 4883C, o en persona para la Carta 5747C.
Sitio de verificación en línea: irs.gov/verifyreturn (serie CP5071 y Carta 5447C).
Carta que se resuelve solo por teléfono: Carta 4883C.
Carta que se resuelve solo en persona: Carta 5747C.
Busque el número del aviso o de la carta en la esquina superior derecha de la primera página, o en la esquina inferior de cada página.
Todas las vías piden la misma prueba básica: que usted conoce el contenido de la declaración y que la declaración es suya.
Después de una verificación exitosa, el IRS dice que puede tardar hasta 9 semanas en recibir su reembolso o en que se acredite un pago en exceso.
¿Por qué el IRS necesita verificar mi identidad para mi reembolso? Sus filtros contra el fraude marcaron la declaración presentada con su SSN o ITIN como posiblemente no suya.
Cuando el IRS le pide verificar su identidad antes de liberar un reembolso, su carta fija el método: en línea, por teléfono o en persona. Cada carta y sus plazos.